Die Tax File Number (TFN) beantragst du kostenlos online bei der australischen Steuerbehörde ATO, sobald du in Australien bist. Working Holiday Maker zahlen 15 Prozent Steuer auf die ersten 45.000 AUD Einkommen, ohne TFN kann bis zu 45 Prozent einbehalten werden. Dein Arbeitgeber zahlt zusätzlich 12 Prozent Superannuation ein, die du nach deiner Ausreise über den DASP Antrag zurückholen kannst, abzüglich 65 Prozent Steuer.
Steuern sind nicht sexy. Aber wer sich in der ersten Woche zehn Minuten Zeit nimmt, spart sich später Hunderte Dollar und viel Stress. Hier ist alles, was du wissen musst, einfach erklärt.
Was ist die Tax File Number?
Die Tax File Number, kurz TFN, ist deine persönliche Steuernummer in Australien. Du bekommst sie einmal und behältst sie für immer. Du brauchst sie für jeden Job, für dein Bankkonto und für deine Steuererklärung.
So beantragst du die TFN
- Reise nach Australien ein. Den Antrag kannst du erst stellen, wenn du im Land bist und ein gültiges Visum hast.
- Geh auf die offizielle Seite der Australian Taxation Office, ato.gov.au, und wähle den Antrag für Personen mit ausländischem Pass.
- Gib deine Passdaten und eine australische Postadresse an, zum Beispiel dein Hostel oder dein Share House.
- Die TFN kommt per Post, meistens innerhalb von bis zu 28 Tagen.
Der Antrag ist kostenlos. Seiten, die dafür Geld verlangen, brauchst du nicht. Gib deine TFN außerdem nie in Social Media oder Chats weiter, nur an Arbeitgeber, Bank und ATO.
Die Backpacker Tax: So viel Steuer zahlst du
Als Working Holiday Maker mit Visum 417 oder 462 giltst du steuerlich als eigene Gruppe. Du hast keinen steuerfreien Grundbetrag, zahlst aber auf die ersten 45.000 AUD nur 15 Prozent.
| Jahreseinkommen | Steuersatz |
|---|---|
| 0 bis 45.000 AUD | 15 Prozent |
| 45.001 bis 135.000 AUD | 30 Prozent |
| 135.001 bis 190.000 AUD | 37 Prozent |
| ab 190.001 AUD | 45 Prozent |
- Ohne TFN: Dein Arbeitgeber muss bis zu 45 Prozent einbehalten. Gib ihm deine TFN deshalb innerhalb von 28 Tagen nach Jobstart.
- Arbeitgeber registriert? Nur Arbeitgeber, die als Working Holiday Maker Employer registriert sind, dürfen 15 Prozent einbehalten. Sonst werden meist 30 Prozent abgezogen. Zu viel gezahlte Steuer bekommst du über die Steuererklärung zurück.
- Medicare Levy: Working Holiday Maker zahlen keine Medicare Abgabe.
Die Steuererklärung
Das australische Steuerjahr läuft vom 1. Juli bis zum 30. Juni. Die Steuererklärung musst du bis zum 31. Oktober abgeben, entweder selbst über myGov und myTax oder über einen registrierten Tax Agent. Wenn du Australien vorher dauerhaft verlässt, kannst du unter bestimmten Umständen früher abgeben.
Alle Infos zu deinem Einkommen findest du am Ende des Jahres in deinem Income Statement in myGov. Heb trotzdem alle Payslips auf. Die brauchst du ohnehin für dein Second Year Visum.
Superannuation: dein verstecktes Guthaben
Superannuation, kurz Super, ist die australische Rente. Dein Arbeitgeber zahlt zusätzlich zu deinem Lohn 12 Prozent in einen Super Fonds ein. Das ist Geld, das dir gehört.
- Wähle einen Super Fonds bei deinem ersten Job und nutze ihn für alle weiteren Jobs. So vermeidest du doppelte Gebühren.
- Kontrolliere in myGov, ob dein Arbeitgeber wirklich einzahlt.
- Nach deiner Ausreise und wenn dein Visum abgelaufen ist, kannst du dein Super über die Departing Australia Superannuation Payment (DASP) zurückfordern.
- Für Working Holiday Maker werden dabei 65 Prozent Steuer abgezogen. Trotzdem lohnt es sich, den Rest zu holen.
Arbeitest du nicht als Angestellte oder Angestellter, sondern mit eigener ABN als Contractor, zahlt niemand Steuer oder Super für dich. Dann musst du selbst Geld für die Steuer zur Seite legen. Frag im Zweifel nach, bevor du einen Vertrag unterschreibst.
Deine Steuer Checkliste
- TFN direkt nach der Ankunft beantragen.
- TFN Declaration beim ersten Arbeitgeber ausfüllen.
- Einen Super Fonds wählen und behalten.
- myGov Konto anlegen und mit der ATO verbinden.
- Payslips sammeln.
- Steuererklärung bis 31. Oktober abgeben.
- Nach der Ausreise DASP beantragen.
Cash Jobs ohne Payslip klingen verlockend. Aber sie zählen nicht fürs Second Year, du bekommst kein Super und bist nicht abgesichert. Und oft liegt der Stundenlohn unter dem Mindestlohn. Lass dich nicht darauf ein.
Wie viel dir am Ende im Monat bleibt, rechne ich dir in Lebenshaltungskosten in Australien 2026 vor. Und wie du dein Konto eröffnest, liest du in Australisches Bankkonto eröffnen.
Stand: 23. September 2026. Quellen: Australian Taxation Office (ATO), Fair Work Ombudsman. Dieser Artikel ist keine Steuerberatung. Bei Fragen zu deiner persönlichen Situation wende dich an die ATO oder einen registrierten Tax Agent.
Häufige Fragen
Wie beantrage ich eine Tax File Number in Australien?
Kostenlos online auf ato.gov.au, sobald du mit gültigem Visum in Australien bist. Du brauchst deinen Reisepass und eine australische Postadresse. Die TFN kommt meist innerhalb von 28 Tagen per Post.
Wie viel Steuern zahlen Backpacker in Australien?
Working Holiday Maker zahlen 15 Prozent auf die ersten 45.000 AUD Jahreseinkommen. Darüber steigt der Satz auf 30 Prozent.
Was passiert, wenn ich keine TFN habe?
Ohne TFN muss dein Arbeitgeber bis zu 45 Prozent Steuer einbehalten. Gib deine TFN deshalb spätestens 28 Tage nach Jobstart an.
Kann ich meine Superannuation zurückbekommen?
Ja. Nach deiner Ausreise und dem Ende deines Visums kannst du über den DASP Antrag dein Super zurückfordern. Für Working Holiday Maker werden 65 Prozent Steuer abgezogen.
Wann muss ich meine Steuererklärung in Australien machen?
Das Steuerjahr endet am 30. Juni. Die Steuererklärung musst du bis zum 31. Oktober abgeben, selbst über myGov oder über einen registrierten Tax Agent.
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Personal Brand Strategist und Gründerin von Pack Plan Go. Lebt in Brisbane und zeigt dir, wie Work and Holiday in Australien und ein beruflicher Neuanfang gelingen.
